Bank Shahr en de poging van een netwerk van de Islamitische Republiek om een Duitse bank te kopen

Een netwerk van tussenbedrijven met banden met de Islamitische Republiek heeft namens Bank Shahr, een gesanctioneerde semi-staatsbank uit Iran, geprobeerd een meerderheidsbelang te verwerven in TEN31 Bank in de Duitse deelstaat Beieren. De poging staat beschreven in interne correspondentie van BaFin, de Duitse federale toezichthouder op financiële diensten, die het weekblad Der Spiegel en het onderzoeksprogramma Report Mainz van de omroep ARD hebben onderzocht en op woensdag 21 oktober 2026 hebben gepubliceerd.

TEN31 Bank is gevestigd in Ottobrunn, bij München, en levert vooral financiële diensten aan de woningsector. Volgens de documenten van BaFin begon er in de zomer van 2023 een ander soort financiële activiteit bij de bank: in tien maanden ging ongeveer 147 miljoen euro via één rekening bij de bank, waarvan een groot deel was gestort door bedrijven die dicht bij de Islamitische Republiek staan. Het volume van de verdachte transacties was groter dan de helft van het balanstotaal van de bank.

De aankoop van aandelen namens Bank Shahr

Volgens de documenten van BaFin hadden de betrokken personen en bedrijven de aankoop van het meerderheidsbelang in TEN31 namens Bank Shahr gepland en uitgevoerd. Bank Shahr staat al jaren onder sancties van het Amerikaanse ministerie van Financiën, en daarmee verbonden dekmantelbedrijven zijn herhaaldelijk beschuldigd van betrokkenheid bij illegale oliehandel. In 2023 wilde een driekoppige delegatie van Bank Shahr het hoofdkantoor van TEN31 bezoeken, maar de betrokkenen bij de transactie vreesden dat de reis de aandacht van inlichtingendiensten zou trekken.

BaFin legde de verkoop van de aandelen stil en ontnam de betrokkenen hun stemrecht; de toezichthouder wil niet op de zaak ingaan. Ook de Duitse binnenlandse veiligheidsdiensten raakten op de hoogte van de verdachte activiteiten. TEN31 zegt niet van het bezoek van de delegatie van Bank Shahr te hebben geweten, erkent eerdere zwakke punten in zijn antiwitwascontroles en heeft alle activiteiten buiten de woningdiensten stopgezet.

Een tweede poging via Zwitserland

Na het mislukken van de eerste poging probeerde een klein bedrijf in het Zwitserse kanton Zug opnieuw TEN31 te kopen. Op een foto van een bijeenkomst bij de notaris van dit bedrijf is naast een bestuurslid een man van Iraanse afkomst te zien wiens naam ook in de documenten van de eerste poging voorkomt, waar hij wordt beschreven als vertrouwenspersoon van Bank Shahr of haar dochterondernemingen. Hij ontkent elke band met TEN31, en het Zwitserse bedrijf heeft geen vragen beantwoord.

Volgens bronnen die met de zaak bekend zijn, verplaatst een netwerk van honderden dekmantelbedrijven in Duitsland en andere Europese landen de olie-inkomsten van de Islamitische Republiek, waarvan een deel terechtkomt bij de Revolutionaire Garde (IRGC) en groepen als Hamas en Hezbollah. Konstantin von Notz, vicevoorzitter van de parlementaire controlecommissie voor de inlichtingendiensten in de Bondsdag, zei dat zulke pogingen het vermoeden versterken dat Teheran op zoek is naar nieuwe financiële middelen, het omzeilen van sancties en witwassen.

Uit de gepubliceerde documenten blijkt niet dat Bank Shahr de controle over TEN31 heeft verkregen of dat de volledige 147 miljoen euro van illegale herkomst was. De onthulling komt op een moment dat de Amerikaanse zeeblokkade de olie-export van de Islamitische Republiek sterk heeft verminderd en zaken van sanctieontduiking, waaronder het uitzettingsbevel tegen Amin Yousefi-Jam in Canada, de een na de ander aan het licht komen.

De Duitse financiële toezichthouder legde de aankoop van aandelen in een Beierse bank door een netwerk met banden met Bank Shahr stil.