Bank Shahr e il tentativo di una rete della Repubblica islamica di comprare una banca tedesca

Una rete di società intermediarie legate alla Repubblica islamica ha tentato, per conto di Bank Shahr, banca iraniana semistatale sotto sanzioni, di acquisire una quota di controllo della banca TEN31 nel Land tedesco della Baviera. Il tentativo è documentato nella corrispondenza interna della BaFin, l'autorità federale tedesca di vigilanza sui servizi finanziari, che il settimanale Der Spiegel e il programma d'inchiesta Report Mainz della rete ARD hanno esaminato e pubblicato mercoledì 21 ottobre 2026.

La banca TEN31 opera a Ottobrunn, vicino a Monaco di Baviera, e fornisce servizi finanziari soprattutto al settore immobiliare residenziale. Secondo i documenti della BaFin, dall'estate 2023 nella banca è iniziato un altro tipo di attività finanziaria: in dieci mesi circa 147 milioni di euro sono transitati su un conto della banca, in gran parte versati da società vicine alla Repubblica islamica. Il volume delle transazioni sospette superava la metà degli attivi di bilancio della banca.

L'acquisto delle quote per conto di Bank Shahr

Secondo i documenti della BaFin, le persone e le società coinvolte avevano pianificato e realizzato l'acquisto della quota di maggioranza di TEN31 per conto di Bank Shahr. Bank Shahr è da anni sotto sanzioni del Dipartimento del Tesoro statunitense, e società di copertura a essa collegate sono state più volte accusate di coinvolgimento nel commercio illecito di petrolio. Nel 2023 una delegazione di tre persone di Bank Shahr intendeva visitare la sede centrale di TEN31, ma i protagonisti dell'operazione temevano che il viaggio attirasse l'attenzione dei servizi di intelligence.

La BaFin ha bloccato la vendita delle quote e ha privato del diritto di voto le persone coinvolte; l'autorità ha rifiutato di commentare il caso. Anche i servizi di sicurezza interna tedeschi sono venuti a conoscenza di queste attività sospette. TEN31 ha dichiarato di non essere stata al corrente della visita della delegazione di Bank Shahr, ha ammesso passate carenze nei controlli antiriciclaggio e ha sospeso tutte le attività estranee ai servizi immobiliari.

Un secondo tentativo passando per la Svizzera

Dopo il fallimento del primo tentativo, una piccola società del cantone svizzero di Zugo ha cercato di nuovo di acquistare TEN31. In una foto di una riunione nello studio notarile di questa società si vede, accanto a un membro del consiglio di amministrazione, un uomo di origine iraniana il cui nome compare anche nei documenti del primo tentativo, dove è descritto come persona di fiducia di Bank Shahr o delle sue controllate. Egli ha negato qualsiasi legame con TEN31 e la società svizzera non ha risposto alle domande.

Secondo fonti a conoscenza del caso, una rete di centinaia di società di copertura in Germania e in altri Paesi europei muove i proventi petroliferi della Repubblica islamica, una parte dei quali arriva ai Guardiani della Rivoluzione (IRGC) e a gruppi come Hamas e Hezbollah. Konstantin von Notz, vicepresidente della Commissione parlamentare di controllo sui servizi di intelligence del Bundestag, ha affermato che simili tentativi rafforzano il sospetto che Teheran cerchi nuove risorse finanziarie, modi per aggirare le sanzioni e il riciclaggio di denaro.

I documenti pubblicati non dimostrano che Bank Shahr abbia ottenuto il controllo di TEN31 né che tutti i 147 milioni di euro avessero origine illecita. La rivelazione arriva mentre il blocco navale statunitense ha ridotto drasticamente le esportazioni di petrolio della Repubblica islamica e i casi di elusione delle sanzioni, tra cui l'ordine di espulsione di Amin Yousefi-Jam in Canada, si aprono uno dopo l'altro.

L'autorità di vigilanza finanziaria tedesca ha bloccato l'acquisto di quote di una banca bavarese da parte di una rete legata a Bank Shahr.