Bank Shahr et la tentative d'un réseau de la République islamique de racheter une banque allemande

Un réseau de sociétés intermédiaires liées à la République islamique a tenté, pour le compte de Bank Shahr, une banque iranienne semi-publique sous sanctions, d'acquérir une participation de contrôle dans la banque TEN31, dans le Land allemand de Bavière. Cette tentative est consignée dans la correspondance interne de la BaFin, l'autorité fédérale allemande de surveillance financière, que l'hebdomadaire Der Spiegel et le magazine d'investigation Report Mainz de la chaîne ARD ont examinée et publiée mercredi 21 octobre 2026.

La banque TEN31 est implantée à Ottobrunn, près de Munich, et fournit surtout des services financiers au secteur du logement. Selon les documents de la BaFin, une autre forme d'activité financière a commencé dans la banque à l'été 2023 : en dix mois, environ 147 millions d'euros ont transité par un compte de la banque, en grande partie versés par des sociétés proches de la République islamique. Le volume des transactions suspectes dépassait la moitié des actifs inscrits au bilan de la banque.

Le rachat d'actions pour le compte de Bank Shahr

Selon les documents de la BaFin, les personnes et sociétés impliquées avaient planifié et exécuté le rachat de la participation majoritaire de TEN31 pour le compte de Bank Shahr. Bank Shahr est depuis des années sous sanctions du département du Trésor américain, et des sociétés écrans qui lui sont liées ont été accusées à plusieurs reprises d'être impliquées dans le commerce illicite de pétrole. En 2023, une délégation de trois membres de Bank Shahr comptait visiter le siège de TEN31, mais les acteurs de l'opération craignaient que ce voyage n'attire l'attention des services de renseignement.

La BaFin a bloqué la vente des actions et retiré leurs droits de vote aux personnes impliquées ; l'autorité a refusé de commenter l'affaire. Les services allemands de sécurité intérieure ont eux aussi eu connaissance de ces activités suspectes. TEN31 a déclaré ne pas avoir été informée de la visite de la délégation de Bank Shahr, a reconnu des faiblesses passées dans ses contrôles anti-blanchiment et a cessé toutes ses activités en dehors des services liés au logement.

Une seconde tentative via la Suisse

Après l'échec de la première tentative, une petite société du canton suisse de Zoug a de nouveau tenté de racheter TEN31. Sur une photo d'une réunion chez le notaire de cette société, on voit, à côté d'un membre du conseil d'administration, un homme d'origine iranienne dont le nom figure aussi dans les documents de la première tentative, où il est décrit comme une personne de confiance de Bank Shahr ou de ses filiales. Il a nié tout lien avec TEN31, et la société suisse n'a pas répondu aux questions.

Selon des sources proches du dossier, un réseau de centaines de sociétés écrans en Allemagne et dans d'autres pays européens fait circuler les revenus pétroliers de la République islamique, dont une partie parvient aux Gardiens de la Révolution (CGRI) et à des groupes comme le Hamas et le Hezbollah. Konstantin von Notz, vice-président de la commission de contrôle parlementaire des services de renseignement au Bundestag, a déclaré que de telles tentatives renforcent le soupçon que Téhéran cherche de nouvelles ressources financières, à contourner les sanctions et à blanchir de l'argent.

Les documents publiés ne montrent pas que Bank Shahr ait pris le contrôle de TEN31, ni que la totalité des 147 millions d'euros ait eu une origine illicite. Cette révélation intervient alors que le blocus naval américain a fortement réduit les exportations de pétrole de la République islamique et que les affaires de contournement des sanctions, dont l'ordre d'expulsion visant Amin Yousefi-Jam au Canada, se multiplient.

Le régulateur financier allemand a bloqué le rachat d'actions d'une banque bavaroise par un réseau lié à Bank Shahr.