Bank Shahr und der Versuch eines Netzwerks der Islamischen Republik, eine deutsche Bank zu kaufen

Ein Netzwerk von Mittlerfirmen mit Verbindungen zur Islamischen Republik hat im Auftrag der Bank Shahr, einer sanktionierten halbstaatlichen iranischen Bank, versucht, eine Mehrheitsbeteiligung an der TEN31 Bank im Freistaat Bayern zu erwerben. Der Versuch ist in interner Korrespondenz der BaFin, der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, festgehalten, die das Nachrichtenmagazin Der Spiegel und das ARD-Investigativmagazin Report Mainz ausgewertet und am Mittwoch, dem 21. Oktober 2026, veröffentlicht haben.

Die TEN31 Bank hat ihren Sitz in Ottobrunn bei München und erbringt vor allem Finanzdienstleistungen für den Wohnungssektor. Laut den BaFin-Dokumenten begann im Sommer 2023 eine andere Art von Finanzgeschäften in der Bank: In zehn Monaten flossen rund 147 Millionen Euro über ein Konto der Bank, ein großer Teil davon eingezahlt von Firmen, die der Islamischen Republik nahestehen. Das Volumen der verdächtigen Transaktionen überstieg die Hälfte der Bilanzsumme der Bank.

Der Anteilskauf im Auftrag der Bank Shahr

Laut den BaFin-Dokumenten hatten die beteiligten Personen und Firmen den Kauf der Mehrheitsbeteiligung an TEN31 für die Bank Shahr geplant und durchgeführt. Die Bank Shahr steht seit Jahren unter Sanktionen des US-Finanzministeriums, und mit ihr verbundenen Tarnfirmen wird immer wieder die Beteiligung am illegalen Ölhandel vorgeworfen. 2023 wollte eine dreiköpfige Delegation der Bank Shahr die Zentrale von TEN31 besuchen; die an dem Geschäft Beteiligten fürchteten jedoch, die Reise könnte die Aufmerksamkeit von Nachrichtendiensten wecken.

Die BaFin stoppte den Verkauf der Anteile und entzog den Beteiligten die Stimmrechte; die Behörde lehnte eine Stellungnahme zu dem Fall ab. Auch die deutschen Inlandssicherheitsbehörden erfuhren von den verdächtigen Aktivitäten. TEN31 erklärte, von dem Besuch der Bank-Shahr-Delegation nichts gewusst zu haben, räumte frühere Schwächen bei ihren Kontrollen gegen Geldwäsche ein und hat alle Aktivitäten außerhalb der Wohnungsdienstleistungen eingestellt.

Ein zweiter Versuch über die Schweiz

Nach dem Scheitern des ersten Versuchs bemühte sich eine kleine Firma im Schweizer Kanton Zug erneut um den Kauf von TEN31. Auf einem Foto von einem Termin beim Notar dieser Firma ist neben einem Verwaltungsratsmitglied ein Mann iranischer Herkunft zu sehen, dessen Name auch in den Dokumenten des ersten Versuchs auftaucht und der dort als Vertrauensperson der Bank Shahr oder ihrer Tochtergesellschaften beschrieben wird. Er bestreitet jede Verbindung zu TEN31, und die Schweizer Firma hat auf Fragen nicht geantwortet.

Nach Angaben von mit dem Fall vertrauten Quellen bewegt ein Netzwerk aus Hunderten von Tarnfirmen in Deutschland und anderen europäischen Ländern die Öleinnahmen der Islamischen Republik, von denen ein Teil an die Revolutionsgarde (IRGC) und an Gruppen wie Hamas und Hisbollah geht. Konstantin von Notz, stellvertretender Vorsitzender des Parlamentarischen Kontrollgremiums für die Nachrichtendienste im Bundestag, sagte, solche Versuche erhärteten den Verdacht, dass Teheran nach neuen Finanzquellen, Wegen zur Umgehung der Sanktionen und nach Geldwäsche sucht.

Die veröffentlichten Dokumente belegen nicht, dass die Bank Shahr die Kontrolle über TEN31 erlangt hat oder dass die gesamten 147 Millionen Euro illegaler Herkunft waren. Die Enthüllung kommt zu einer Zeit, in der die US-Seeblockade die Ölexporte der Islamischen Republik stark verringert hat und Fälle von Sanktionsumgehung, darunter die Abschiebungsanordnung gegen Amin Yousefi-Jam in Kanada, einer nach dem anderen ans Licht kommen.

Die deutsche Finanzaufsicht stoppte den Kauf von Anteilen an einer bayerischen Bank durch ein mit der Bank Shahr verbundenes Netzwerk.