L'autorità federale di vigilanza finanziaria tedesca, BaFin, ha annunciato giovedì 22 ottobre 2026 che la filiale di Amburgo della Bank Saderat della Repubblica islamica ha perso la licenza bancaria e deve essere liquidata. Secondo l'autorità, la filiale, che operava ad Amburgo e Francoforte, non può più svolgere alcuna attività bancaria.
BaFin ha motivato la decisione con le ripetute violazioni della legge bancaria e la mancata correzione delle carenze, con l'esito di un'ispezione straordinaria del 2023 che aveva rilevato gravi difetti nell'organizzazione della banca, con oltre sei mesi di inattività e con le sanzioni contro l'istituto. Secondo la legge bancaria tedesca, i dirigenti di una banca sottoposta a sanzioni sono considerati inaffidabili, indipendentemente dalla loro condotta personale.
La revoca della licenza e la liquidazione della Bank Saderat in Germania
BaFin ha revocato la licenza della filiale il 5 novembre 2025 e la decisione è divenuta definitiva l'8 dicembre dello stesso anno. Il provvedimento è arrivato poche settimane dopo il ripristino delle sanzioni internazionali contro la Repubblica islamica il 29 settembre 2025 (meccanismo di snapback), che ha reintrodotto le restrizioni finanziarie e il congelamento dei beni delle banche della Repubblica islamica.
L'ordine di liquidazione è stato emesso l'11 giugno 2026 ed è divenuto definitivo il 15 luglio. La banca aveva inizialmente fatto ricorso, ma lo ha ritirato il 23 settembre. Il 30 settembre il tribunale di Amburgo ha nominato liquidatore la società berlinese FUW Treuhand Projekt Management.
La filiale era attiva in Germania dal 1962 e la sua attività principale era il finanziamento e la gestione dei pagamenti legati alle esportazioni iraniane, dalle lettere di credito ai prestiti e alle garanzie. Secondo BaFin, a fine 2025 la filiale contava 13 dipendenti e attività per 62,4 milioni di euro. Vi restano circa 200.000 euro di depositi dei clienti, e qualsiasi pagamento è possibile solo con l'autorizzazione del centro servizi per le sanzioni finanziarie della Bundesbank.
La pressione europea sulla rete bancaria della Repubblica islamica
La liquidazione della filiale di Amburgo è l'ultimo passo nello smantellamento della rete bancaria della Repubblica islamica all'estero. Il mese scorso (settembre) BaFin ha dichiarato insolvente la filiale tedesca della Bank Sepah, e la settimana scorsa anche la banca centrale del Libano ha revocato la licenza della Bank Saderat in Libano. Documenti dell'autorità di vigilanza tedesca avevano già rivelato il tentativo di una rete legata alla Repubblica islamica di acquistare una banca tedesca per conto della Bank Shahr.
La filiale di Amburgo della Bank Melli, invece, resta aperta nonostante le sanzioni dell'Unione europea. Ad agosto il ministero degli Esteri tedesco aveva dichiarato che le sanzioni si applicano anche a essa, ma non ha annunciato alcuna decisione sulla sua chiusura. Il segretario al Tesoro statunitense Scott Bessent, con un piano avviato ad agosto, ha chiesto la chiusura di tutte le filiali estere della Bank Melli.
L'edificio della filiale della Bank Saderat ad Amburgo era stato inoltre colpito da quattro colpi d'arma da fuoco il 5 ottobre, e la polizia di sicurezza del Land ha assunto le indagini.
Una filiale che per 64 anni è stata il ponte finanziario della Repubblica islamica in Germania viene smantellata per ordine dell'autorità di vigilanza finanziaria del Paese.
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