Le régulateur financier allemand, la BaFin, a annoncé le jeudi 22 octobre 2026 que la succursale de Hambourg de la Bank Saderat de la République islamique avait perdu sa licence bancaire et devait être liquidée. Selon l'autorité, la succursale, qui opérait à Hambourg et à Francfort, ne peut plus exercer aucune activité bancaire.
La BaFin a invoqué des violations répétées de la loi bancaire et l'absence de correction des manquements, les conclusions d'un audit spécial de 2023 ayant relevé de graves défaillances dans l'organisation de la banque, plus de six mois d'inactivité et les sanctions visant l'établissement. Selon la loi bancaire allemande, les dirigeants d'une banque sous sanctions sont réputés non fiables, indépendamment de leur conduite personnelle.
Retrait de licence et liquidation de la Bank Saderat en Allemagne
La BaFin a retiré la licence de la succursale le 5 novembre 2025, décision devenue définitive le 8 décembre de la même année. Cette mesure est intervenue quelques semaines après le rétablissement des sanctions internationales contre la République islamique le 29 septembre 2025 (mécanisme de « snapback »), qui a réinstauré les restrictions financières et le gel des avoirs des banques de la République islamique.
L'ordre de liquidation a été émis le 11 juin 2026 et est devenu définitif le 15 juillet. La banque avait d'abord fait appel, avant de retirer son recours le 23 septembre. Le 30 septembre, le tribunal d'instance de Hambourg a désigné comme liquidateur la société berlinoise FUW Treuhand Projekt Management.
La succursale opérait en Allemagne depuis 1962 ; son activité principale était le financement et le traitement des paiements liés aux exportations iraniennes, des lettres de crédit aux prêts et garanties. Selon la BaFin, elle comptait fin 2025 13 salariés et 62,4 millions d'euros d'actifs. Environ 200 000 euros de dépôts de clients y restent, et tout versement n'est possible qu'avec l'autorisation du centre de services des sanctions financières de la Bundesbank.
La pression européenne sur le réseau bancaire de la République islamique
La liquidation de la succursale de Hambourg est la dernière étape du démantèlement du réseau bancaire de la République islamique à l'étranger. Le mois dernier (septembre), la BaFin a déclaré insolvable la succursale allemande de la Bank Sepah, et la semaine dernière la banque centrale du Liban a elle aussi retiré la licence de la Bank Saderat au Liban. Des documents du régulateur financier allemand avaient auparavant révélé la tentative d'un réseau lié à la République islamique de racheter une banque allemande pour le compte de la Bank Shahr.
La succursale de Hambourg de la Bank Melli reste toutefois ouverte malgré les sanctions de l'Union européenne. Le ministère allemand des Affaires étrangères a déclaré en août que les sanctions s'appliquent aussi à elle, sans annoncer de décision sur sa fermeture. Le secrétaire américain au Trésor, Scott Bessent, a réclamé, dans un plan lancé en août, la fermeture de toutes les succursales étrangères de la Bank Melli.
Le bâtiment de la succursale de la Bank Saderat à Hambourg avait par ailleurs été visé par quatre coups de feu le 5 octobre, et la police de sécurité du Land a repris l'enquête.
Une succursale qui fut pendant 64 ans le pont financier de la République islamique en Allemagne est démantelée sur ordre du régulateur financier du pays.
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