Alemania liquidará la sucursal en Hamburgo del Bank Saderat de la República Islámica

El regulador financiero alemán, BaFin, anunció el jueves 22 de octubre de 2026 que la sucursal en Hamburgo del Bank Saderat de la República Islámica ha perdido su licencia bancaria y debe liquidarse. Según el organismo, la sucursal, que operaba en Hamburgo y Fráncfort, ya no puede realizar ninguna actividad bancaria.

BaFin citó como motivos las reiteradas infracciones de la ley bancaria y la falta de corrección de las deficiencias, las conclusiones de una auditoría especial de 2023 que detectó graves fallos en la organización del banco, más de seis meses de inactividad y las sanciones contra la entidad. Según la ley bancaria alemana, los directivos de un banco sancionado se consideran no idóneos, con independencia de su conducta personal.

Cómo se revocó la licencia y se ordenó la liquidación del Bank Saderat en Alemania

BaFin revocó la licencia de la sucursal el 5 de noviembre de 2025 y la decisión quedó firme el 8 de diciembre de ese año. La medida llegó pocas semanas después de la reimposición de las sanciones internacionales contra la República Islámica el 29 de septiembre de 2025 (mecanismo de reactivación o snapback), que restableció las restricciones financieras y la congelación de activos de los bancos de la República Islámica.

La orden de liquidación se dictó el 11 de junio de 2026 y quedó firme el 15 de julio. El banco recurrió inicialmente, pero retiró su recurso el 23 de septiembre. El 30 de septiembre, el juzgado de primera instancia de Hamburgo nombró liquidadora a la empresa FUW Treuhand Projekt Management, con sede en Berlín.

La sucursal operaba en Alemania desde 1962 y su actividad principal era la financiación y los pagos de las exportaciones iraníes, desde cartas de crédito hasta préstamos y garantías. Según BaFin, a finales de 2025 la sucursal tenía 13 empleados y activos por valor de 62,4 millones de euros. En ella quedan unos 200.000 euros en depósitos de clientes, y cualquier pago con cargo a ellos solo es posible con la autorización del centro de servicios de sanciones financieras del Bundesbank.

Presión europea sobre la red bancaria de la República Islámica

La liquidación de la sucursal de Hamburgo es el último paso en el desmantelamiento de la red bancaria de la República Islámica en el extranjero. El mes pasado (septiembre), BaFin declaró insolvente la sucursal alemana del Bank Sepah, y la semana pasada el banco central del Líbano también revocó la licencia del Bank Saderat en el Líbano. Documentos del regulador financiero alemán ya habían revelado el intento de una red vinculada a la República Islámica de comprar un banco alemán en beneficio del Bank Shahr.

Sin embargo, la sucursal en Hamburgo del Bank Melli sigue abierta pese a las sanciones de la Unión Europea. El Ministerio de Exteriores alemán dijo en agosto que las sanciones también le son aplicables, pero no ha anunciado ninguna decisión sobre su cierre. El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, ha pedido, en un plan iniciado en agosto, el cierre de todas las sucursales del Bank Melli en el extranjero.

El edificio de la sucursal del Bank Saderat en Hamburgo también fue alcanzado por cuatro disparos el 5 de octubre, y la policía de seguridad del estado se hizo cargo de la investigación.

Una sucursal que durante 64 años fue el puente financiero de la República Islámica en Alemania será desmantelada por orden del regulador financiero del país.