Bank of America, İslam Cumhuriyeti yaptırımlarını ihlal ve kara para aklama nedeniyle 1,2 milyar dolar ceza aldı

ABD Hazine Bakanlığı 13 Ekim 2026 Salı günü, ülkenin ikinci büyük bankası Bank of America'ya kara para aklamayla mücadele yasalarını ve aralarında İslam Cumhuriyeti yaptırımlarının da bulunduğu birkaç yaptırım programını ihlal ettiği için toplamda 1,21 milyar doların üzerinde ceza kesildiğini açıkladı. Hazine, bunu bankaya yönelik şimdiye kadarki en büyük ceza paketi olarak nitelendirdi.

Hazine'ye göre Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN), Bank of America'nın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi denetim kurumlarına bildirmemesi nedeniyle 1,2 milyar dolar ceza belirledi; kurumun açıklamasına göre bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazlası ulusal güvenlik riskleri ve mali suçlarla mücadelenin diğer öncelikleriyle bağlantılıydı. Bank of America, Banka Gizliliği Yasası'nı bilerek ihlal ettiğini kabul etti.

İslam Cumhuriyeti yaptırımlarının ihlali

Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ayrı olarak Bank of America ile 475 görünürdeki yaptırım ihlali konusunda 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşmaya vardı. Bu vakalar İslam Cumhuriyeti, Rusya, Belarus, Myanmar ve Somali yaptırım programlarının yanı sıra uyuşturucu ve terörle ilgili yaptırımları da kapsıyor. Hazine, vakalardan kaçının İslam Cumhuriyeti ile ilgili olduğunu ya da tutarlarını ayrıca açıklamadı.

Hazine'ye göre ihlaller arasında muhabir bankacılık ödemelerinin yaptırım uygulanan bankalardan geçirilmesi, sistem uyarılarının yanlış ayarlanması nedeniyle yaptırım uygulanan kişilerin işlem yapabilmesi, yaptırım listelerinin zamanında güncellenmemesi ve yaptırım uygulanan kişilerle bağlantılı ticari hesapların yanlış yönetilmesi yer aldı. İslam Cumhuriyeti ayrıca, bankanın gelecekteki bağımsız incelemelerde özellikle ele alması gereken yüksek riskli alanlar listesinde de bulunuyor.

ABD Para Birimi Denetçiliği Ofisi de etkisiz bir kara para aklamayla mücadele programı nedeniyle banka için 750 milyon dolarlık idari para cezası belirledi. Bank of America, Aralık 2024'ten beri bu ofisin faaliyetlerin durdurulmasına yönelik emri altındaydı ve Hazine'ye göre bir yıldan uzun süre sonra bile şüpheli faaliyetleri takip etmemişti. Banka, üçüncü çeyrek mali sonuçlarında yaklaşık 1,2 milyar dolarlık bir gider kaydediyor.

Scott Bessent ve Bank of America'nın tepkisi

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, mali kuruluşların Amerika Birleşik Devletleri'nin ekonomik ve ulusal güvenliğinin korunmasında ön safta yer aldığını söyledi. Bank of America sözcüsü, bankanın mali suçlarla mücadele için teknoloji ve insan kaynağına milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve denetçilerin tespit ettiği eksiklikleri gidermeye kararlı olduğunu söyledi.

Ceza, American Express'e benzer eksiklikler nedeniyle kesilen 350 milyon dolarlık cezanın birkaç gün ardından açıklandı ve Washington'un İslam Cumhuriyeti'nin mali ve petrol ağları üzerindeki baskıyı sıkılaştırmasının bir parçası; ABD'nin deniz ablukasıyla birlikte bu baskı İslam Cumhuriyeti'nin ham petrol ihracatını Mehr ayında sıfıra indirdi ve Uluslararası Para Fonu'nun tahminine göre İran ekonomisini bu yıl yüzde 7,6 küçültecek.

Bank of America'ya 1,2 milyar doların üzerinde ceza kesildi; dosyasında, aralarında İslam Cumhuriyeti yaptırımlarının da bulunduğu 475 yaptırım ihlali kayıtlı.