Bank of America оштрафован на 1,2 млрд долларов за нарушение санкций против Исламской Республики и отмывание денег

Министерство финансов США объявило во вторник, 13 октября 2026 года, что Bank of America, второй по величине банк страны, оштрафован в общей сложности более чем на 1,21 млрд долларов за нарушение законов о противодействии отмыванию денег и нескольких санкционных программ, в том числе санкций против Исламской Республики. Минфин назвал это крупнейшим набором штрафов, наложенных на банк.

По данным Минфина, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила штраф в 1,2 млрд долларов, поскольку Bank of America не сообщил надзорным органам о подозрительных транзакциях на сумму более 5 млрд долларов; более 1 млрд долларов из этих транзакций, по словам ведомства, был связан с рисками для национальной безопасности и другими приоритетами борьбы с финансовыми преступлениями. Bank of America признал, что сознательно нарушил закон о банковской тайне.

Нарушение санкций против Исламской Республики

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) отдельно достигло с Bank of America соглашения на 11,6 млн долларов по 475 предполагаемым нарушениям санкций. Эти случаи охватывают санкционные программы против Исламской Республики, России, Белоруссии, Мьянмы и Сомали, а также санкции, связанные с наркотиками и терроризмом. Минфин не сообщил отдельно, сколько случаев относилось к Исламской Республике и на какие суммы.

По словам Минфина, нарушения включали проведение корреспондентских платежей через банки, находящиеся под санкциями, возможность совершать транзакции для лиц, находящихся под санкциями, из-за неправильной настройки системных оповещений, несвоевременное обновление санкционных списков и ненадлежащее ведение коммерческих счетов, связанных с лицами, находящимися под санкциями. Исламская Республика также указана среди зон повышенного риска, которые банк должен будет особо проверять при будущих независимых проверках.

Управление контролёра денежного обращения также назначило банку гражданский штраф в 750 млн долларов за неэффективную программу противодействия отмыванию денег. С декабря 2024 года Bank of America находился под предписанием этого ведомства о прекращении нарушающей деятельности и, по данным Минфина, даже спустя более года не занимался отслеживанием подозрительной деятельности. Банк отражает расходы примерно в 1,2 млрд долларов в финансовых результатах за третий квартал.

Реакция Скотта Бессента и Bank of America

Скотт Бессент, министр финансов США, заявил, что финансовые учреждения находятся на переднем крае защиты экономической и национальной безопасности Соединённых Штатов. Представитель Bank of America заявил, что банк вложил миллиарды долларов в технологии и персонал для борьбы с финансовыми преступлениями и намерен устранить недостатки, выявленные надзорными органами.

Штраф был объявлен спустя несколько дней после штрафа в 350 млн долларов, наложенного на American Express за аналогичные недостатки, и стал продолжением ужесточения давления Вашингтона на финансовые и нефтяные сети Исламской Республики; это давление вместе с морской блокадой США довело экспорт сырой нефти Исламской Республики в месяце мехр до нуля и, по прогнозу Международного валютного фонда, сократит экономику Ирана в этом году на 7,6 %.

Bank of America оштрафован более чем на 1,2 млрд долларов; в его деле значатся 475 нарушений санкций, в том числе санкций против Исламской Республики.