Bank of America krijgt boete van 1,2 miljard dollar voor schending van sancties tegen de Islamitische Republiek en witwassen

Het Amerikaanse ministerie van Financiën maakte dinsdag 13 oktober 2026 bekend dat Bank of America, de op een na grootste bank van het land, in totaal meer dan 1,21 miljard dollar aan boetes heeft gekregen voor het schenden van wetten tegen witwassen en van meerdere sanctieprogramma's, waaronder de sancties tegen de Islamitische Republiek. Het ministerie noemde dit het grootste pakket boetes dat het ooit tegen de bank heeft opgelegd.

Volgens het ministerie stelde het netwerk voor de bestrijding van financiële misdrijven (FinCEN) een boete van 1,2 miljard dollar vast, omdat Bank of America verdachte transacties van meer dan 5 miljard dollar niet aan de toezichthouders had gemeld; meer dan 1 miljard dollar van die transacties was volgens de instantie verbonden met risico's voor de nationale veiligheid en andere prioriteiten in de strijd tegen financiële misdrijven. Bank of America heeft erkend dat zij de Bank Secrecy Act bewust heeft geschonden.

Schending van de sancties tegen de Islamitische Republiek

Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) bereikte afzonderlijk met Bank of America een schikking van 11,6 miljoen dollar over 475 vermeende schendingen van sancties. De zaken betreffen de sanctieprogramma's tegen de Islamitische Republiek, Rusland, Belarus, Myanmar en Somalië, evenals sancties met betrekking tot drugs en terrorisme. Het ministerie maakte niet afzonderlijk bekend hoeveel zaken de Islamitische Republiek betroffen of om welk bedrag het ging.

Volgens het ministerie omvatten de overtredingen het laten lopen van correspondentbetalingen via gesanctioneerde banken, het mogelijk maken van transacties door gesanctioneerde personen doordat systeemwaarschuwingen verkeerd waren ingesteld, het niet op tijd bijwerken van sanctielijsten en het onjuist beheren van zakelijke rekeningen die verband hielden met gesanctioneerde personen. De Islamitische Republiek staat bovendien op de lijst van risicovolle gebieden die de bank bij toekomstige onafhankelijke beoordelingen specifiek moet onderzoeken.

De Office of the Comptroller of the Currency legde de bank daarnaast een civiele boete van 750 miljoen dollar op wegens een ineffectief programma tegen witwassen. Bank of America stond sinds december 2024 onder een bevel van dat bureau om overtredende activiteiten te staken en volgde volgens het ministerie ook ruim een jaar later verdachte activiteiten nog steeds niet op. De bank boekt in haar resultaten over het derde kwartaal een last van ongeveer 1,2 miljard dollar.

Reactie van Scott Bessent en Bank of America

Scott Bessent, de Amerikaanse minister van Financiën, zei dat financiële instellingen in de frontlinie staan bij de bescherming van de economische en nationale veiligheid van de Verenigde Staten. Een woordvoerder van Bank of America zei dat de bank miljarden dollars heeft geïnvesteerd in technologie en personeel om financiële misdrijven te bestrijden en zich inzet om de door toezichthouders vastgestelde tekortkomingen te verhelpen.

De boete werd enkele dagen na de boete van 350 miljoen dollar voor American Express wegens soortgelijke tekortkomingen aangekondigd en maakt deel uit van Washingtons strengere aanpak van de financiële netwerken en oliennetwerken van de Islamitische Republiek; een druk die samen met de Amerikaanse zeeblokkade de export van ruwe olie van de Islamitische Republiek in Mehr tot nul heeft teruggebracht en die volgens de prognose van het Internationaal Monetair Fonds de Iraanse economie dit jaar met 7,6 procent doet krimpen.

Bank of America heeft een boete van meer dan 1,2 miljard dollar gekregen; in haar dossier staan 475 schendingen van sancties, waaronder die tegen de Islamitische Republiek.