Le Trésor américain a annoncé mardi 13 octobre 2026 que Bank of America, deuxième banque du pays, avait été condamnée à des amendes totalisant plus de 1,21 milliard de dollars pour violation des lois contre le blanchiment d'argent et de plusieurs programmes de sanctions, dont les sanctions contre la République islamique. Le Trésor a qualifié cette mesure d'ensemble d'amendes le plus important qu'il ait infligé à la banque.
Selon le Trésor, le Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) a fixé une amende de 1,2 milliard de dollars, car Bank of America n'avait pas signalé aux autorités de contrôle plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes ; plus d'un milliard de dollars de ces transactions étaient, selon cet organisme, liés à des risques pour la sécurité nationale et à d'autres priorités de la lutte contre les crimes financiers. Bank of America a reconnu avoir violé en connaissance de cause la loi sur le secret bancaire.
Violation des sanctions contre la République islamique
Le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) est parvenu séparément avec Bank of America à un accord de 11,6 millions de dollars pour 475 violations apparentes de sanctions. Ces cas couvrent les programmes de sanctions contre la République islamique, la Russie, la Biélorussie, le Myanmar et la Somalie, ainsi que les sanctions liées aux stupéfiants et au terrorisme. Le Trésor n'a pas précisé séparément le nombre de cas concernant la République islamique ni leur montant.
Selon le Trésor, les infractions comprenaient le passage de paiements de correspondance bancaire par des banques sanctionnées, la possibilité pour des personnes sanctionnées d'effectuer des transactions en raison d'un mauvais paramétrage des alertes du système, l'absence de mise à jour à temps des listes de sanctions et la mauvaise gestion de comptes commerciaux liés à des personnes sanctionnées. La République islamique figure aussi parmi les zones à haut risque que la banque devra examiner spécifiquement lors des futurs contrôles indépendants.
Le Bureau du contrôleur de la monnaie a par ailleurs infligé à la banque une sanction civile de 750 millions de dollars pour un programme inefficace de lutte contre le blanchiment d'argent. Bank of America était sous le coup d'une ordonnance de cessation de ce bureau depuis décembre 2024 et, selon le Trésor, n'avait toujours pas donné suite aux activités suspectes plus d'un an plus tard. La banque comptabilise une charge d'environ 1,2 milliard de dollars dans ses résultats du troisième trimestre.
La réaction de Scott Bessent et de Bank of America
Scott Bessent, secrétaire au Trésor américain, a déclaré que les institutions financières sont en première ligne pour protéger la sécurité économique et nationale des États-Unis. Un porte-parole de Bank of America a indiqué que la banque avait investi des milliards de dollars dans la technologie et le personnel pour lutter contre les crimes financiers et qu'elle s'engageait à corriger les lacunes relevées par les autorités de contrôle.
L'amende a été annoncée quelques jours après celle de 350 millions de dollars infligée à American Express pour des manquements similaires, et s'inscrit dans le durcissement de la pression de Washington sur les réseaux financiers et pétroliers de la République islamique ; une pression qui, avec le blocus naval américain, a ramené à zéro les exportations de pétrole brut de la République islamique en Mehr et qui, selon les prévisions du Fonds monétaire international, fera reculer l'économie iranienne de 7,6 % cette année.
Bank of America a été condamnée à plus de 1,2 milliard de dollars d'amende ; 475 violations de sanctions, dont celles visant la République islamique, figurent à son dossier.
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