Bank of America, multado con 1.200 millones de dólares por violar las sanciones a la República Islámica y por blanqueo de dinero

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció el martes 13 de octubre de 2026 que Bank of America, el segundo mayor banco del país, ha sido multado con un total de más de 1.210 millones de dólares por infringir las leyes contra el blanqueo de dinero y varios programas de sanciones, entre ellos las sanciones a la República Islámica. El Tesoro calificó la medida como el mayor conjunto de multas que ha impuesto a esta entidad.

Según el Tesoro, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) fijó una multa de 1.200 millones de dólares porque Bank of America no comunicó a los organismos supervisores más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas; más de 1.000 millones de dólares de esas transacciones, según este organismo, estaban vinculados a riesgos para la seguridad nacional y a otras prioridades de la lucha contra los delitos financieros. Bank of America ha admitido que infringió a sabiendas la Ley de Secreto Bancario.

Violaciones de las sanciones a la República Islámica

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) alcanzó por separado con Bank of America un acuerdo de 11,6 millones de dólares por 475 presuntas violaciones de sanciones. Los casos abarcan los programas de sanciones contra la República Islámica, Rusia, Bielorrusia, Myanmar y Somalia, así como las sanciones relativas a narcóticos y terrorismo. El Tesoro no precisó por separado cuántos de los casos se referían a la República Islámica ni su importe.

Según el Tesoro, las infracciones incluyeron el paso de pagos de corresponsalía por bancos sancionados, la posibilidad de que personas sancionadas realizaran transacciones por una configuración incorrecta de las alertas del sistema, la falta de actualización a tiempo de las listas de sanciones y la gestión inadecuada de cuentas comerciales vinculadas a personas sancionadas. La República Islámica figura además entre las áreas de alto riesgo que el banco deberá examinar de forma específica en futuras revisiones independientes.

La Oficina del Contralor de la Moneda también impuso al banco una sanción civil de 750 millones de dólares por un programa ineficaz contra el blanqueo de dinero. Bank of America estaba sometido desde diciembre de 2024 a una orden de cese de actividades de esa oficina y, según el Tesoro, más de un año después seguía sin dar seguimiento a actividades sospechosas. El banco contabiliza un cargo de unos 1.200 millones de dólares en sus resultados del tercer trimestre.

Reacción de Scott Bessent y de Bank of America

Scott Bessent, secretario del Tesoro de Estados Unidos, dijo que las entidades financieras están en primera línea de la protección de la seguridad económica y nacional de Estados Unidos. Un portavoz de Bank of America dijo que el banco ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y personal para combatir los delitos financieros y que se compromete a subsanar las deficiencias detectadas por los supervisores.

La multa se anunció pocos días después de la de 350 millones de dólares impuesta a American Express por deficiencias similares y se enmarca en el endurecimiento de la presión de Washington sobre las redes financieras y petroleras de la República Islámica; una presión que, junto con el bloqueo naval de Estados Unidos, ha reducido a cero las exportaciones de crudo de la República Islámica en Mehr y que, según la previsión del Fondo Monetario Internacional, reducirá la economía de Irán un 7,6 % este año.

Bank of America ha sido multado con más de 1.200 millones de dólares; en su expediente constan 475 violaciones de sanciones, entre ellas las de la República Islámica.