وزارت خزانه‌داری آمریکا سه‌شنبه ۲۱ مهر ۱۴۰۵ اعلام کرد بانک آمریکا، دومین بانک بزرگ این کشور، به‌خاطر نقض قوانین مقابله با پول‌شویی و نقض چند برنامه تحریمی، از جمله تحریم‌های جمهوری اسلامی، در مجموع بیش از یک میلیارد و ۲۱۰ میلیون دلار جریمه شده است. خزانه‌داری این اقدام را بزرگ‌ترین مجموعه جریمه‌های خود علیه این بانک خواند.
به گفته خزانه‌داری، شبکه مقابله با جرایم مالی (فینسن) یک میلیارد و ۲۰۰ میلیون دلار جریمه تعیین کرد، زیرا بانک آمریکا گزارش بیش از پنج میلیارد دلار تراکنش مشکوک را به نهادهای ناظر نداده بود؛ بیش از یک میلیارد دلار از این تراکنش‌ها به گفته این نهاد با خطرهای امنیت ملی و دیگر اولویت‌های مقابله با جرایم مالی پیوند داشت. بانک آمریکا پذیرفته است که آگاهانه قانون رازداری بانکی را نقض کرده است.
نقض تحریم‌های جمهوری اسلامی
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (اوفک) جداگانه با بانک آمریکا بر سر ۴۷۵ مورد نقض ظاهری تحریم‌ها به توافق ۱۱ میلیون و ۶۰۰ هزار دلاری رسید. این موارد برنامه‌های تحریمی جمهوری اسلامی، روسیه، بلاروس، میانمار و سومالی و نیز تحریم‌های مربوط به مواد مخدر و تروریسم را در بر می‌گیرد. خزانه‌داری شمار مواردی را که به جمهوری اسلامی مربوط بوده یا مبلغ آنها را جداگانه اعلام نکرده است.
به گفته خزانه‌داری، این تخلف‌ها شامل عبور پرداخت‌های کارگزاری از بانک‌های تحریم‌شده، امکان انجام تراکنش برای افراد تحریم‌شده به‌خاطر تنظیم نادرست هشدارهای سامانه، به‌روز نکردن به‌موقع فهرست‌های تحریم و مدیریت نادرست حساب‌های تجاری مرتبط با اشخاص تحریم‌شده بوده است. جمهوری اسلامی همچنین در فهرست حوزه‌های پرخطری آمده که بانک باید در بازبینی‌های مستقل آینده به‌طور ویژه بررسی کند.
اداره کنترل پول آمریکا نیز به‌خاطر برنامه ناکارآمد مقابله با پول‌شویی، ۷۵۰ میلیون دلار جریمه مدنی برای این بانک تعیین کرد. بانک آمریکا از دسامبر ۲۰۲۴ زیر دستور توقف فعالیت‌های ناقض این اداره بود و به گفته خزانه‌داری بیش از یک سال پس از آن هم فعالیت‌های مشکوک را پیگیری نکرده بود.
واکنش اسکات بسنت و بانک آمریکا
اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، گفت نهادهای مالی در خط مقدم حفاظت از امنیت اقتصادی و ملی ایالات متحده قرار دارند. سخنگوی بانک آمریکا گفت این بانک میلیاردها دلار در فناوری و نیروی انسانی برای مقابله با جرایم مالی سرمایه‌گذاری کرده و به رفع کاستی‌هایی که ناظران شناسایی کرده‌اند متعهد است. بانک هزینه‌ای حدود ۱.۲ میلیارد دلار را در نتایج مالی فصل سوم خود ثبت می‌کند.
این جریمه چند روز پس از جریمه ۳۵۰ میلیون دلاری امریکن اکسپرس به‌خاطر کاستی‌های مشابه اعلام شد و در ادامه سخت‌گیری واشینگتن بر شبکه‌های مالی و نفتی جمهوری اسلامی قرار دارد؛ فشاری که همراه با محاصره دریایی آمریکا صادرات نفت خام جمهوری اسلامی را در مهر به صفر رسانده است و به پیش‌بینی صندوق بین‌المللی پول اقتصاد ایران را امسال ۷.۶ درصد کوچک می‌کند.
بانک آمریکا بیش از ۱.۲ میلیارد دلار جریمه شد؛ ۴۷۵ مورد نقض تحریم، از جمله تحریم‌های جمهوری اسلامی، در پرونده آن ثبت شده است.
نظرها
هنوز نظری نوشته نشده. اولین نفر باشید.