Bank of America multata per 1,2 miliardi di dollari per violazione delle sanzioni alla Repubblica islamica e riciclaggio

Il Dipartimento del Tesoro americano ha annunciato martedì 13 ottobre 2026 che Bank of America, la seconda banca del Paese per dimensioni, è stata multata per un totale di oltre 1,21 miliardi di dollari per la violazione delle norme antiriciclaggio e di diversi programmi di sanzioni, comprese le sanzioni contro la Repubblica islamica. Il Tesoro ha definito il provvedimento il più grande insieme di sanzioni da esso inflitte all'istituto.

Secondo il Tesoro, la Rete per il contrasto ai crimini finanziari (FinCEN) ha fissato una sanzione di 1,2 miliardi di dollari perché Bank of America non aveva segnalato alle autorità di vigilanza oltre 5 miliardi di dollari di transazioni sospette; oltre 1 miliardo di dollari di tali transazioni, secondo l'agenzia, era collegato a rischi per la sicurezza nazionale e ad altre priorità di contrasto ai crimini finanziari. Bank of America ha ammesso di aver violato consapevolmente il Bank Secrecy Act.

Violazioni delle sanzioni alla Repubblica islamica

L'Ufficio per il controllo dei beni esteri (OFAC) ha raggiunto separatamente con Bank of America un accordo da 11,6 milioni di dollari per 475 presunte violazioni delle sanzioni. I casi riguardano i programmi di sanzioni contro la Repubblica islamica, la Russia, la Bielorussia, il Myanmar e la Somalia, nonché le sanzioni in materia di stupefacenti e terrorismo. Il Tesoro non ha indicato separatamente quanti casi riguardassero la Repubblica islamica né il loro importo.

Secondo il Tesoro, le violazioni comprendevano il transito di pagamenti di corrispondenza bancaria attraverso banche sanzionate, la possibilità per persone sanzionate di effettuare transazioni a causa di un'errata configurazione degli avvisi del sistema, il mancato aggiornamento tempestivo delle liste di sanzioni e la gestione impropria di conti commerciali collegati a persone sanzionate. La Repubblica islamica compare inoltre tra le aree ad alto rischio che la banca dovrà esaminare in modo specifico nelle future verifiche indipendenti.

L'Ufficio del Controllore della Valuta ha inoltre inflitto alla banca una sanzione civile di 750 milioni di dollari per un programma antiriciclaggio inefficace. Bank of America era soggetta dal dicembre 2024 a un ordine di cessazione da parte di tale ufficio e, secondo il Tesoro, a oltre un anno di distanza non aveva ancora dato seguito alle attività sospette. La banca contabilizza un onere di circa 1,2 miliardi di dollari nei risultati del terzo trimestre.

La reazione di Scott Bessent e di Bank of America

Scott Bessent, segretario al Tesoro americano, ha affermato che le istituzioni finanziarie sono in prima linea nella tutela della sicurezza economica e nazionale degli Stati Uniti. Un portavoce di Bank of America ha dichiarato che la banca ha investito miliardi di dollari in tecnologia e personale per contrastare i crimini finanziari e si impegna a colmare le carenze individuate dalle autorità di vigilanza.

La multa è stata annunciata pochi giorni dopo quella da 350 milioni di dollari inflitta ad American Express per carenze analoghe e si inserisce nell'inasprimento della pressione di Washington sulle reti finanziarie e petrolifere della Repubblica islamica: una pressione che, insieme al blocco navale americano, ha azzerato a Mehr le esportazioni di petrolio greggio della Repubblica islamica e che, secondo le previsioni del Fondo monetario internazionale, farà ridurre l'economia iraniana del 7,6% quest'anno.

Bank of America multata per oltre 1,2 miliardi di dollari; nel suo fascicolo risultano 475 violazioni delle sanzioni, comprese quelle contro la Repubblica islamica.