Das US-Finanzministerium gab am Dienstag, 13. Oktober 2026, bekannt, dass die Bank of America, die zweitgrößte Bank des Landes, wegen Verstößen gegen Geldwäschegesetze und mehrere Sanktionsprogramme, darunter die Sanktionen gegen die Islamische Republik, insgesamt mit mehr als 1,21 Milliarden Dollar bestraft wurde. Das Ministerium nannte dies das größte Paket an Strafen, das es gegen die Bank verhängt hat.
Laut Finanzministerium setzte das Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (FinCEN) eine Strafe von 1,2 Milliarden Dollar fest, weil die Bank of America verdächtige Transaktionen von mehr als 5 Milliarden Dollar nicht an die Aufsichtsbehörden gemeldet hatte; mehr als 1 Milliarde Dollar dieser Transaktionen hing nach Angaben der Behörde mit Risiken für die nationale Sicherheit und anderen Prioritäten der Bekämpfung von Finanzkriminalität zusammen. Die Bank of America hat eingeräumt, vorsätzlich gegen das Bankgeheimnisgesetz (Bank Secrecy Act) verstoßen zu haben.
Verstöße gegen die Sanktionen gegen die Islamische Republik
Das Amt zur Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (OFAC) einigte sich gesondert mit der Bank of America auf einen Vergleich über 11,6 Millionen Dollar wegen 475 mutmaßlicher Sanktionsverstöße. Die Fälle betreffen die Sanktionsprogramme gegen die Islamische Republik, Russland, Belarus, Myanmar und Somalia sowie Sanktionen im Zusammenhang mit Drogen und Terrorismus. Das Ministerium gab nicht gesondert an, wie viele Fälle die Islamische Republik betrafen oder welchen Wert sie hatten.
Laut Finanzministerium bestanden die Verstöße darin, dass Korrespondenzzahlungen über sanktionierte Banken geleitet wurden, sanktionierte Personen wegen falsch eingestellter Systemwarnungen Transaktionen ausführen konnten, Sanktionslisten nicht rechtzeitig aktualisiert wurden und Geschäftskonten mit Verbindung zu sanktionierten Personen falsch geführt wurden. Die Islamische Republik wird zudem unter den Hochrisikobereichen aufgeführt, die die Bank bei künftigen unabhängigen Prüfungen besonders untersuchen muss.
Die Aufsichtsbehörde Office of the Comptroller of the Currency verhängte außerdem wegen eines unwirksamen Programms zur Geldwäschebekämpfung eine zivilrechtliche Strafe von 750 Millionen Dollar gegen die Bank. Die Bank of America stand seit Dezember 2024 unter einer Unterlassungsanordnung dieser Behörde und ging laut Finanzministerium auch mehr als ein Jahr danach verdächtigen Aktivitäten nicht nach. Die Bank verbucht in ihren Ergebnissen für das dritte Quartal eine Belastung von rund 1,2 Milliarden Dollar.
Reaktion von Scott Bessent und der Bank of America
Scott Bessent, US-Finanzminister, sagte, Finanzinstitute stünden an vorderster Front beim Schutz der wirtschaftlichen und nationalen Sicherheit der Vereinigten Staaten. Ein Sprecher der Bank of America sagte, die Bank habe Milliarden Dollar in Technologie und Personal zur Bekämpfung von Finanzkriminalität investiert und sei entschlossen, die von den Aufsichtsbehörden festgestellten Mängel zu beheben.
Die Strafe wurde wenige Tage nach der Strafe von 350 Millionen Dollar gegen American Express wegen ähnlicher Mängel bekanntgegeben und gehört zu Washingtons verschärftem Vorgehen gegen die Finanz- und Ölnetzwerke der Islamischen Republik – einem Druck, der zusammen mit der US-Seeblockade die Rohölexporte der Islamischen Republik im Monat Mehr auf null gebracht hat und nach der Prognose des Internationalen Währungsfonds die iranische Wirtschaft in diesem Jahr um 7,6 Prozent schrumpfen lässt.
Bank of America wurde mit mehr als 1,2 Milliarden Dollar bestraft; in ihrer Akte stehen 475 Sanktionsverstöße, darunter Verstöße gegen die Sanktionen gegen die Islamische Republik.
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